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嫁接多元化金融九游体育·产品

在互联网金融的飓风中,一向“高大上”的公司也开始追风口。

  继推出网上交易平台、完善微信平台后,近日,多家公司推出手机APP财富管理软件,为客户提供更加便捷的服务。

  一位央企信托公司研究员向《每日经济九游体育·新闻》记者表示,公司正在研究信托财富管理业务的“触网模式”,实现互联网移动端的运用。目前,有些公司专门成 立了信息技术团队并联手财富管理团队研发相关移动软件,嫁接更多元化的金融九游体育·产品,以满足客户的投资需求。通过客户移动端APP及时推送九游体育·产品信息,为客户提 供便捷的投融资服务,增加客户黏性。

  信托客户角色发生巨变

  面对来势汹汹的互联网大潮,信托公司也在进行变革。平安信托、中信信托、国投信托、上海信托等多家公司纷纷推出了自己的客户移动端APP。

  由于信托九游体育·产品的私募性质,且主要针对高净值人群,信托公司的“触网”的行动此前相对缓慢。此次多家信托公司推出的客户移动端APP,也是继信托公司推出网上交易平台、微信平台后,嫁接互联网的新尝试。

  《每日经济九游体育·新闻》记者发现,与此前的微信版功能相比,信托公司客户移动端APP交易服务功能更加细化,不再局限于九游体育·产品介绍,还有客户账户管理、账户信息查询、交易指南、投融资九游体育·产品等功能。

  信托公司财富管理APP的出现,使得信托客户角色发生了巨大改变,从普通的投资客户转变为软件用户。

  一位信托公司销售总监向《每日经济九游体育·新闻》记者介绍,信托公司打造APP的用意并非只是通过互联网终端拓宽用户群体,更重要的是为已有客户提供便捷服务,APP设有虚拟资金账户,客户可以绑定银行卡,参与九游体育·产品预约。此外,公司还会不定期举办各种理财活动,增加客户的参与感。

  上述央企信托公司研究员表示,2007年信托行业的井喷式发展,优势集中在项目资产端,而资金端的客户募集工作通常交由银行或第三方理财机构, 信托公司并没有真正积累自己的客户群体。大多数都是单个项目九游体育·产品的合作,一旦项目到期,客户资金又回到原点,销售环节又开始循环。然而,信托公司通过移动 交易端APP能够实现客户积累,慢慢培养忠实客户。

  技术及监管难题待解

  记者注意到,在平安信托推出的APP在售九游体育·产品中,并非只有固定收益类的信托九游体育·产品,还包含货币基金九游体育·产品。平安信托APP的创新之处在于利用互联网、大数据和专业投资优势,可最终实现投融资服务和资金周转的对接和闭环使用。

  上述央企信托公司研究员向记者表示,目前,信托公司推出客户移动端APP还处于尝试阶段,APP的推广是希望将来完成线上交易,实现无纸化便捷 运营。不过,目前信托公司普遍还在使用传统的纸质合同进行交易。由于技术方面和监管政策方面还不能实现完全线上交易,开发APP的几家信托公司还是只能利 用移动终端为客户提供在线预约服务,再由信托公司财富管理工作人员进行跟进,最终交易方式还是采用传统线下交易模式。

  据悉,目前中信信托、国投信托以及平安信托上线的九游体育·产品都只能在线提交九游体育·产品预约,再由相关销售人员进行线下服务交易。

  上述信托公司销售总监表示,信托公司正在逐步向私人财富管理转型,那么为客户提供专业的投资理财服务是需要多元化的金融九游体育·产品作为支撑,信托公司 通过APP平台嫁接除信托九游体育·产品以外的其他金融九游体育·产品是必然趋势。各家信托公司股东背景情况差异较大,并非所有公司都有平安金融控股集团的九游体育·产品优势,信托公司 也可以寻求外部合作。

  据记者了解,目前有多家公司正在探讨与其他金融机构进行APP平台合作,大额定期信托九游体育·产品嫁接超短期货币基金九游体育·产品,使客户资金选择更加灵活,短期理财与长周期九游体育·产品结合,不至于出现空档期,实现长期锁定客户资金。

  不过,信托公司通过APP寻求外部九游体育·产品合作仍存在一定现实壁垒。据上述央企信托公司研究员介绍,因为信托公司销售类似于货币基金等其他金融九游体育·产品暂时还存在合规方面的问题,信托公司需要向相关监管机构申请相应的销售牌照。

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2024-11-08